Office of Foreign Assets Control (OFAC) – Profesionální Přehled
Co je OFAC?
Office of Foreign Assets Control (OFAC) je americký orgán finanční zpravodajské služby, který funguje v rámci Ministerstva financí Spojených států amerických (U.S. Department of the Treasury). Jeho hlavní účelem je spravovat a prosazovat ekonomické a obchodní sankce, které odrážjí zahraniční a domácí politiku USA.
OFAC uplatňuje sankce zaměřené na:
- Státy,
- Organizace,
- Jednotlivce,
v rámci programů, které se týkají například:
- Boje proti terorismu,
- Nezákonného obchodování s narkotiky,
- Kybernetické bezpečnosti,
- Obchodování se surovými diamanty.
Seznam sankcionovaných subjektů je dostupný na oficiální webové stránce: https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
Pro koho je OFAC relevantní?
OFAC se vztahuje na:
- Občany a společnosti USA:
- OFAC má povinnost sledovat všichni občané USA a společnosti podnikající na americkém trhu.
- Evropské společnosti:
- Evropské subjekty nejsou povinny OFAC přímo sledovat. Nicméně pokud podnikají v USA nebo spolupracují s americkými partnery, je OFAC nevyhnutelný.
Nedodržování pravidel OFAC může mít za následek:
- Vysoké pokuty,
- Zákaz podnikání na americkém trhu,
- Ztrátu obchodních partnerů z USA.
Klíčové povinnosti:
- Sledovat aktuální seznamy sankcionovaných subjektů,
- Zajistit, aby nedocházelo k obchodním transakcím se sankcionovanými subjekty.
Jak OFAC efektivně využít?
OFAC není pouze administrativní povinností. Lze jej využít jako nástroj k zlepšení procesů řízení rizik. Mezi přínosy patří:
- Hodnocení rizikovosti klientů:
- Pomáhá klasifikovat rizikové klienty, ať už jde o fyzické osoby nebo společnosti.
- Soulad s regulatorními požadavky:
- Identifikace subjektů na sankčních seznamech, včetně těch mimo povinný okruh, může předejít budoucím právním komplikacím.
Upozornění: Pokud identifikujete osobu uvedenou na sankčním seznamu, například na seznamu OFAC v souvislosti s bojem proti terorismu, je nutné tuto skutečnost nahlásit Finančnímu analytickému øadu ČR (FAÚ MF ČR) podle jeho metodického pokynu.
Závěr
OFAC je klíčovým nástrojem nejen pro dodržování právních požadavků, ale také pro minimalizaci obchodních rizik. Bez ohledu na to, zda jste přímo povinni OFAC sledovat, můžete jeho využitím získat strategickou výhodu při ochraně vašeho podnikání.